استراتيجيات الاستثمار الرئيسية
يستثمر الصندوق بشكل أساسي في الأدوات المالية المتوافقة مع ضوابط اللجنة الشرعية، مع أطراف نظيرة في المملكة العربية السعودية وخارجها (دول الخليج أو الأسواق العالمية)، مقومة بالريال أو أي عملة أجنبية، وفقاً للوائح التنفيذية والأنظمة ذات العلاقة. وتشمل الأوراق المالية التي يستثمر بها الصندوق بشكل أساسي:
- الأدوات المالية القصيرة والمتوسطة وطويلة الأجل وهي على سبيل المثال لا الحصر: المتاجرة في صفقات أسواق النقد مثل المرابحة والوكالة والمضاربة والمشاركة، وأدوات الدخل الثابت، والبدائل الشرعية لاتفاقيات المبادلة واتفاقيات إعادة الشراء وإعادة الشراء المعاكس، بالإضافة إلى المنتجات المهيكلة والأوراق المالية المدعومة أو المرتبطة بالأصول أو الصكوك، شهادات وعقود الإجارة وصفقات التمويل، شهادات مرتبطة بمؤشر وأية أدوات أخرى توافق عليها اللجنة الشرعية.
- وحدات صناديق استثمارية عامة أو خاصة تستهدف الاستثمار بشكل رئيسي في أي من فئات الأصول المستهدفة للصندوق متوافقة نسبياً مع مستوى مخاطر الصندوق بما فيها صناديق التمويل المباشر وصناديق التمويل غير المباشر.
- أدوات أسواق النقد وأدوات الدخل الثابت المطروحة طرحاً عاماً أو خاصاً في السوق المحلية أو الأسواق العالمية.
- أدوات أسواق النقد الخاضعة والمرخصة من البنك المركزي أو أي جهة رقابية مماثلة لها خارج المملكة، وأدوات الدخل الثابت التي يصدرها مدير الصندوق أو البنك الأهلي السعودي أو أي من تابعيه.
- يمكن للصندوق الحصول على عوائد محصلة نظير النقد الخاص به والمحتفظ في الحساب المنشأ مع أمين الحفظ.
- يكون الحد الأدنى للتصنيف الائتماني الأوراق المالية المستثمر بها والأطراف النظيرة حسب ما تحدده إحدى وكالات التصنيف الائتماني الدولية والمصنفة بحد أدنى كالتالي: ستاندرد آند بورز - BBB/ موديز Baa3 / فيتش - BBB . وفي حال عدم وجود تصنيف ائتماني لاستثمارات الصندوق أو الأطراف النظيرة، فإن مدير الصندوق سيقوم بتصنيف جودة الاستثمارات داخلياً بناء على استقرار وسلامة المركز المالي للطرف النظير أو المصدر من قبل إدارة المخاطر بالشركة.
- الاستثمارات دون تصنيف الدرجة الاستثمارية وذلك أقل مما تصنفه وكالات التصنيف الائتمانية العالمية كتالي: ستاندرد آند بورز - BBB /موديز Baa3 /فيتش - BBBبحد أقصى كما هو موضح في الفقرة الفرعية (د) أدناه من الفقرة (3) "سياسات الاستثمار وممارساته".
- التعامل في صفقات تحويل العملات وصفقات المبادلة بالعملات أو الفائدة (أي تنفيذ عمليات التداول بالعملات الأجنبية)، وذلك لغرض الاستثمار في الأوراق المالية المقوّمة بعملة غير عملة الصندوق. بالإضافة للمشتقات المالية وعقود الخيار.
لمعرفة المزيد عن استراتيجية الاستثمار في الصندوق الرجاء مراجعة الشروط والأحكام.
