banner-img

صنـدوق الأهلي متعدد الأصول المتحفظ بالريال

الصناديق متعددة الأصول

المستندات الأساسية للصندوق

أسعار وحدة الصناديق

0.42 MB

التقارير السنوية

8.72 MB

حقائق عن الصندوق

0.21 MB

الشروط و الأحكام

0.79 MB

الإفصاحات

incomeSliderImg

صنـدوق الأهلي متعدد الأصول المتحفظ بالريال

يهدف الصندوق إلى الحفاظ على رأس المال قدر الإمكان على المدى المتوسط إلى الطويل مع التركيز بشكل أقل على تحقيق النمو في رأس المال من خلال الاستثمار في محفظة متنوعة من الصناديق الاستثمارية التي تستثمر في مختلف فئات الأصول

استراتيجيات الاستثمار الرئيسية

يستثمر الصندوق في محفظة متنوعة من الصناديق الاستثمارية العامة أو الخاصة ومنها المفتوح والمغلق وصناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) وغير المتداولة، المتوافقة مع ضوابط اللجنة الشرعية والمرخصة من هيئة السوق المالية أو جهات رقابية مماثلة خارج المملكة التي تستثمر في مختلف فئات الأصول كالتالي:

  • أدوات أسواق النقد المتوافقة مع ضوابط اللجنة الشرعية: وتشمل، النقد، صفقات أسواق النقد، وصناديق الاستثمار التي تستثمر بشكل أساسي في صفقات أسواق النقد أو في صفقات تمويل التجارة.
  • الصكوك وأدوات الدين: وتشمل صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs).
  • الأسهم المدرجة: وتشمل صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs).
  • الاستثمارات الأخرى: تشمل، الصناديق الاستثمارية التي تستثمر أو توفر عائد يرتبط بـ: وسلسلة التوريد (Supply Chain) وتمويل رأس المال العامل، ورأس المال الجريء، والمنتجات المهيكلة، والاستثمارات الزراعية، واستثمارات البنية التحتية، والعقارات، والإجارة، والاستثمارات المدعومة بأصول، وصناديق الاستثمار العقارية المتداولة (REITs)، وأدوات الدين الخاصة، والأراضي الزراعية، والملكية الخاصة.
  • الذهب: وتشمل صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs).

     

 

لمعرفة المزيد عن استراتيجية الاستثمار في الصندوق الرجاء مراجعة الشروط والأحكام

معلومات أساسية عن الصندوق

عملة الصندوق
الريـال السعودي.
درجة المخاطرة
منخفض إلى متوسط المخاطر.
المؤشر الإرشادي
لا يرتبط الصندوق بأي مؤشر. ولكن، سيتم استخدام معيار مركب من 55% سايبيد لشهر واحد بالإضافة إلى 25% مؤشر داو جونز للصكوك العالمية مستثنى إعادة الاستثمار (صافي العائد الإجمالي) و 20% من مؤشر اس اند بي للاسهم السعودية الشرعية (صافي العائد الإجمالي) للمقارنة مع أداء الصندوق.
هدف الصندوق
الحفاظ على رأس المال قدر الإمكان على المدى المتوسط إلى الطويل مع التركيز بشكل أقل على تحقيق النمو في رأس المال من خلال الاستثمار في محفظة متنوعة من الصناديق الاستثمارية التي تستثمر في مختلف فئات الأصول.
الحد الأدنى للاشتراك
5,000 ريال سعودي.
الحد الأدنى للاشتراك الإضافي
2,000 ريال سعودي.
الحد الأدنى للاسترداد
2,000 ريال سعودي.
الحد الأدنى للاشتراك والاشتراك الإضافي عبر برنامج ادخار الأفراد (ISP)
100 ريال سعودي.
أيام التقييم
من الأحد إلى الخميس على أن تكون أيام عمل في المملكة العربية السعودية.
أيام التعامل
من الاثنين إلى الخميس على أن تكون أيام عمل في المملكة العربية السعودية والولايات المتحدة الأمريكية.
آخر موعد لاستلام طلبات الاشتراك
عند الساعة الحادية عشرة صباحاً في يوم التعامل المستهدف.
رسوم الاشتراك
2.00% بحد أقصى.
رسوم الإدارة
1.00% من صافي قيمة أصول الصندوق.
الرسوم الأخرى
أي رسوم ومصاريف أخرى مسموح بها نظامياً وهي على سبيل المثال: أتعاب مراجع الحسابات، أتعاب المستشار الضريبي وأي رسوم أخرى ذات علاقة بالضريبة، ومكافآت أعضاء مجلس إدارة الصندوق المستقلين، وأتعاب خدمات اللجنة الشرعية، ورسوم هيئة السوق المالية، ورسوم النشر على موقع تداول (السوق)، والتكاليف المتعلقة بجمعيات مالكي الوحدات، مصروفات طباعة التقارير، ونفقات نثرية، بالإضافة إلى المصاريف الإدارية ومعالجة البيانات والعمليات الخاصة بالصندوق وغيرها. ولن تزيد هذه الرسوم والمصاريف الأخرى مجتمعة عن 1.00% من إجمالي أصول الصندوق.
تاريخ الطرح
17/08/1445هـ الموافق 27/02/2024م
سعر الوحدة عند الطرح الأولي (القيمة الاسمية)
10 ريال سعودي.

المخاطر الرئيسية للاستثمار في الصندوق

  1. يعتبر الصندوق منخفض إلى متوسط المخاطر ولا تستطيع شركة الأهلي المالية التأكيد بأن زيادة ستحدث في قيمة الاستثمارات في الصندوق. إن قيمة الاستثمارات في الصندوق والدخل الناتج عنها يمكن أن تهبط أو تتعرض لتقلبات مرتفعة، وليس هناك من ضمان يمكن أن تقدمه شركة الأهلي المالية بشأن تحقيق أهداف الاستثمار التي وضعها الصندوق.
  2. إن الأداء السابق للصندوق أو الأداء السابق للمؤشر لا يعد مؤشراَ على أداء الصندوق في المستقبل.
  3. لا يوجد ضمان لمالكي الوحدات أن الأداء المطلق للصندوق أو أداءه مقارنة بالمؤشر سوف يتكرر أو يماثل الأداء السابق.
  4. لا يعد الاستثمار في الصندوق إيداعاً لدى أي بنك محلي يسوق أو يبيع الأوراق المالية أو تابع لصندوق الاستثمار أو مدير الصندوق، لذا فإن مالكي الوحدات معرضين لخسارة جزء أو كامل رأس مالهم المستثمر في الصندوق. إن الاستثمار في صناديق أسواق النقد يختلف عن إيداع مبلغ نقدي لدى بنك محلي.
  5. إن قيمة الوحدات وإيراداتها عرضة للصعود والهبوط. قد لا يتمكن المستثمرين من استعادة بعض أو كل مبالغ استثماراتهم ويجب على الأشخاص القيام بالاستثمار في الصندوق فقط إذا كانوا قادرين على تحمل الخسارة والتي قد تكون كبيرة أحياناً. وإن مدير الصندوق غير ملزم بقبول طلبات استرداد الوحدات بسعر الاشتراك، وأن قيمة الوحدات وإيراداتها عرضة للصعود والهبوط.

 

لمعرفة المزيد عن مخاطر الاستثمار في الصندوق الرجاء مراجعة الشروط والأحكام.