banner-img

صندوق الأهلي متعدد الأصول للدخل الإضافي

الصناديق متعددة الأصول

المستندات الأساسية للصندوق

أسعار وحدة الصناديق

0.42 MB

التقارير الأولية للصناديق

0.82 MB

الشروط و الأحكام

0.76 MB

التقارير السنوية

8.10 MB

حقائق عن الصندوق

0.21 MB

الإفصاحات

incomeSliderImg

صندوق الأهلي متعدد الأصول للدخل الإضافي

صندوق الأهلي متعدد الأصول للدخل الإضافي هو صندوق استثماري متعدد الأصول مفتوح يهدف إلى توزيع دخل على مالكي وحداته، والنمو في رأس المال على المدى المتوسط والطويل، وتحقيق عائد إجمالي أعلى من أدوات الدخل الثابت العادية المتوافقة مع الشريعة. يسعى مدير الصندوق لتحقيق هدفه عن طريق الاستثمار في محفظة متعددة الأصول من الأوراق المالية، والصناديق الاستثمارية والاستثمارات الأخرى وذلك بالاستثمار في صفقات أسواق النقد، الصكوك، الشهادات المرتبطة بالصكوك، صفقات تمويل التجارة وسلسلة التوريد (Supply Chain) وتمويل رأس المال العامل، والإجارة، والاستثمارات المدعومة بأصول، والعقارات المدرة للدخل، وصناديق الاستثمار العقارية المتداولة و / أو الاستثمارات الأخرى محلياً و / أو عالمياً.

استراتيجيات الاستثمار الرئيسية

يستثمر الصندوق في أصول متعددة كما هو موضح أدناه تشمل الأوراق المالية التالية:

  • أسواق النقد: يشمل ذلك على سبيل المثال لا الحصر: النقد، صفقات أسواق النقد، وحدات صناديق أسواق النقد التي تستثمر كلياً او جزئياً في صفقات أسواق النقد و/أو الصكوك.
  • الصكوك: تشمل على سبيل المثال لا الحصر، الصكوك المدرجة وغير المدرجة، الطروحات الأولية للصكوك والأوراق المالية المرتبطة بالصكوك.
  • الاستثمارات الأخرى: تشمل، على سبيل المثال لا للحصر، الأوراق المالية التي تستثمر أو توفر عائد يرتبط بـ: صفقات تمويل التجارة وسلسلة التوريد (Supply Chain) وتمويل رأس المال العامل، والإجارة، والاستثمارات المدعومة بأصول، والعقارات، والطروحات الأولية للأوراق المالية، واستثمارات البنية التحتية، وصناديق الاستثمار العقارية المتداولة (ريت) والاستثمارات الزراعية، وأدوات الدين الخاصة، والأراضي الزراعية وغيرها. 

معلومات أساسية عن الصندوق

عملة الصندوق
الريال السعودي
درجة المخاطرة
منخفض إلى متوسط المخاطر.
درجة المخاطرة
"لا يرتبط الصندوق بأي مؤشر.يمكن استخدام معدل الإقراض بين البنوك السعودية (سايبور) لمدة 3 أشهر + خمسة وسبعون نقطة أساس (0.75%). 3M SAIBOR + 75bps."
أهداف الصندوق
تحقيق العوائد والنمو في رأس المال على المدى المتوسط والطويل، وتحقيق عائد أعلى من عوائد صفقات أسواق النقد وأدوات الدخل الثابت من خلال الاستثمار في أوراق وأدوات مالية متنوعة من أسواق النقد وأدوات الدخل الثابت والاستثمارات الأخرى.
الحد الأدنى للاشتراك
5000 ريال سعودي
الحد الأدنى للاشتراك الإضافي
2000 ريال سعودي
الحد الأدنى للاشتراك والاشتراك الإضافي عبر برنامج ادخار الأفراد (ISP)
100 ريال سعودي
الحد الأدنى للاسترداد
2,000 ريال سعودي.
أيام التقييم
كل يوم عمل في المملكة العربية السعودية.
أيام التعامل
كل يوم عمل في المملكة العربية السعودية.
رسوم الاسترداد المبكر
3% من مبلغ الاسترداد، على أي مالك وحدات يطلب استرداد الوحدات خلال (90) يوماً من شرائها.
آخر موعد لاستلام طلبات الاشتراك
قبل أو عند الساعة الثانية عشرة ظهرا (12) من يوم الاشتراك على أن يكون يوم تعامل
رسوم الإدارة
1٪ سنوياً من صافي قيمة أصول الصندوق
الرسوم الأخرى
لمدير الصندوق الحق في تحميل الصندوق أي رسوم أو مصاريف أخرى مسموح بها نظامياً وهي على سبيل المثال: رسوم الحفظ، ومصاريف مراجعة الحسابات، ومصاريف مجلس إدارة الصندوق المستقلين، ورسوم خدمات اللجنة الشرعية، ورسوم هيئة السوق المالية، ورسوم النشر على موقع تداول (السوق)، بالإضافة إلى المصاريف الإدارية والعمليات الخاصة بالصندوق. ولن يتجاوز إجمالي تلك المصاريف 1% سنوياً من متوسط صافي قيمة أصول الصندوق خلال السنة المالية.
تاريخ بدء عمل الصندوق
08 رمضان 1437هـ، الموافق 13 يونيو 2016م .
سعر الوحدة عند بداية الطرح
ريال سعودي واحد

المخاطر الرئيسية للاستثمار في الصندوق

  • ‌يعتبر الصندوق منخفض إلى متوسط المخاطر ولا تستطيع شركة الأهلي المالية التأكيد بأن زيادة ستحدث في قيمة الاستثمارات في الصندوق. إن قيمة الاستثمارات في الصندوق والدخل الناتج عنها يمكن أن تهبط أو تتعرض لتقلبات مرتفعة، وليس هناك ضمان يمكن أن تقدمه شركة الأهلي المالية بشأن تحقيق أهداف الاستثمار التي وضعها الصندوق.
  • ‌إن الأداء السابق لصندوق الاستثمار أو الأداء السابق للمؤشر لا يُعدّ مؤشراً على أداء الصندوق في المستقبل، وذلك لأن أداء الصندوق عرضة للتذبذبات بحسب أوضاع السوق المالية، لذا من الممكن أن تقل قيمة الوحدات أو أن يخسر مالكو الوحدات بعض أو جميع رأس المال الذي استثمروه. لعدم وجود ضمان بتكرر أداء الصندوق السابق أو أن أداء المؤشر ممثل لأداء الصندوق المتوقع. 
  • ‌ لا يوجد ضمان لمالكي الوحدات أن الأداء المطلق لصندوق الاستثمار أو أداءه مقارنة بالمؤشر سوف يتكرر أو يماثل الأداء السابق.
  • ‌لا يعد الاستثمار في الصندوق إيداعاً لدى أي بنك محلي يسوق أو يبيع الأوراق المالية أو تابع لصندوق الاستثمار، لذا فإن مالكي الوحدات معرضين لخسارة جزء أو كامل رأس مالهم المستثمر في الصندوق.
  • ‌قد لا يتمكن المستثمرين من استعادة بعض أو كل مبالغ استثماراتهم ويجب على الأشخاص القيام بالاستثمار في الصندوق فقط إذا كانوا قادرين على تحمل الخسارة والتي قد تكون كبيرة أحياناً. 
  •  

    لمعرفة المزيد عن استراتيجية الاستثمار في الصندوق الرجاء مراجعة الشروط والأحكام.